Растущие фонды

Рост капитала - это главная цель растущих фондов. Такие фонды инвестируют в обыкновенные акции компаний, которые, по мнению аналитиков фонда будут расти быстрее среднего. Как и все инвестиции, сопутствующие обыкновенным акциям, растущие фонды более волатильны, чем другие бумаги, так как более чувствительны к рыночным рискам. Однако они имеют больший потенциал для долгосрочного роста. Такие фонды хороши для долгосрочных инвесторов, которые способны переносить большие перепады стоимости своих вкладов.

Консервативные растущие фонды инвестируют в голубые фишки. Это бумаги крупных, хорошо организованных корпораций (large-cap) с долгой историей выплаты дивидендов. Консервативные растущие фонды менее волатильны, чем другие фонды долевых бумаг. Скорей всего, они не будут много терять в стоимости при падающем рынке, но они так же не будут сильно расти при растущем рынке.

Агрессивнее растущие фонды инвестируют в акции малых компаний (small- и mid-cap), часто в начальные открытые предложения. Акции малых компаний обычно торгуются на внебиржевом рынке (ОТС) и менее ликвидные, чем акции крупных компаний. Признак этого в относительно большой разнице между ценой bid и ask для малых компаний на рынке ОТС Такие фонды могут очень волатильны, но исторически они генерируют высокие возвраты для долгосрочных инвесторов. Так как стоимости акций, формирующих агрессивно растущие фонды, могут изменяться в очень широком диапазоне, то они не подходят большой категории инвесторов. Агенты должны рекомендовать их только долгосрочным инвесторам с высокой терпимостью к риску.

Примечание: растущие фонды платят маленькие дивиденды или не платят их совсем.